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政府決定出手管比特幣，法務部、金管會等部會上周會商達共識，將依洗錢防制法第5條規定，納管比特幣相關業者，未來比特幣業者須像銀行等金融業者，執行（KYC），即確認客戶身分、保存交易紀錄及申報等三道防線，以防制洗錢。
比特幣等虛擬貨幣交易盛行，也引發洗錢防制等疑慮，在各國相繼採取管理措施後，我國也決定採行措施，法務部、金管會、中央銀行及經濟部5月30日達共識，將呈報行政院，依洗防法將比特幣交易納入管理。
洗防法第5條規定，「其他業務特性或交易型態易為洗錢犯罪利用之事業或從業人員」，也可被指定為非金融事業或人員，官員表示，未來將依此將比特幣業者納入依洗防法須辦理申報的對象。
比特幣業者一旦被納管後，須執行基本三大任務，包括第一，確認客戶身分，包括實質受益人的審查等；第二，保存交易紀錄；第三，一定金額以上交易應向法務部調查局申報。透過這三道防線，共同防堵比特幣交易淪為洗錢工具。知情官員表示，比特幣業者也希望政府有一定的規範，以利業者遵循，才不會劣幣驅逐良幣。
據了解，金管會上周也在會中說明，將要求銀行對比特幣相關帳戶採實名制，法務部等部會認為，這與依洗防法將比特幣納管，是不衝突的兩件事。
然而由於目前沒有部會主動表達意願，將由行政院指定。根據洗錢防制法規定，被指定須辦理洗錢防制等申報的非金融事業或人員，也須有中央目的事業主管機關，以訂定相關執行辦法，例如銀樓業的主管機關是經濟部、記帳士是財政部等。
知情官員表示，相關部會都沒有人願意跳出來擔任主管機關角色，因此，上周法務部、金管會、中央銀行、經濟部等相關部會，研商比特幣納管相關事宜時，對於主管機關是誰，大家心照不宣，完全沒有討論。
官員說，誰是主管機關，恐怕也不是部會層級能決定的，法務部將各部會研商結論呈報行政院時，也不會具體建議由那個部會擔任未來的目的事業主管機關，將由行政院政策指定。
比特幣交易業者納入洗防法規範後，目前被外界視為較可能的主管機關，包括金管會、經濟部、中央銀行等。
業者表示，以日本為例，比特幣交易平台是合法化的，而平台的主管機關是金融主管機關。金管會被視為較具專業的合適對象，但金管會的金融監理業務已相當煩雜，人力也有限，到底誰來當主管機關，恐怕得由行政院傷腦筋。
官員表示，將比特幣業者依洗防制納管後，解決洗錢防制問題，至於虛擬貨幣衍生其他問題，在主管機關確定後，可再進一步思考。
參考來源:經濟日報
網址：1.比特幣納管 設三防線